Gut geregelt ist eine digitale Schweizer Vorsorgeplattform, die es den Nutzern ermöglicht, eine Vielzahl wichtiger Dokumente zu erstellen und zu verwalten. Neben Patientenverfügungen, Vorsorgeaufträgen und Testamenten können auch Eheverträge, Vermögensverzeichnisse und digitale Nachlässe erstellt werden. Die vielseitigen Nutzungsmöglichkeiten und die Option, jederzeit Änderungen vorzunehmen, bieten ein hohes Mass an Flexibilität. Für eine individuelle Beratung kann auf ein Netzwerk von Rechts- und Finanzberatern zugegriffen werden. Darüber hinaus können Vertrauenspersonen benannt werden, die im Bedarfsfall Zugriff auf die digitalen Dokumente erhalten.
Hintergründe
Die digitale Vorsorge-Suite «gut geregelt» befindet sich seit ihrer Einführung in kontinuierlicher Weiterentwicklung. Das Ziel der Gründer ist ehrgeizig: Langfristig soll «gut geregelt» eine umfassende Self-Service-Lösung sein, die es Nutzenden ermöglicht, alle wichtigen Dokumente wie bspw. ihre Vorsorgevollmachten, Patientenverfügungen, Eheverträge und Testamente einfach und Rechtssicher zu erstellen.
Hinter «gut geregelt» stehen der Versicherungsexperte Stephan Ommerborn (ehemalig wefox) und der Rechtsanwalt Gaudenz Muraro (Gründer der Zürcher Kanzlei Velartis). Gemeinsam mit dem Schweizer SaaS Company Builder betascale treiben sie die technische Umsetzung der Plattform voran.
So funktioniert es
Die Webseite bietet einen ersten Überblick über den Umfang der Leistungen von «gut geregelt». Die einzelnen Videos bieten einfache Informationen zu den jeweiligen Dokumenten.
Einen guten ersten Eindruck über die Idee von «gut geregelt» findet man in folgendem Video.
Um mehr Details über die Angebote zu erfahren, muss man sich auf der Plattform registrieren. Die Registrierung geht schnell und einfach und nach wenigen Schritten kann mit der Erfassung der ersten Angaben für die gewünschten Dokumente begonnen werden.
Das Dashboard ist der zentrale Ort, von wo man zu den einzelnen Dokumenten springen kann und sich auch einen Überblick über das aktuelle Angebot an Dokumenten verschaffen kann.
Hier hat man einen guten Überblick darüber, welche Dokumente man bereits begonnen hat und was der jeweilige Stand der Erfassung ist. Fertig erstellte Dokumente lassen sich hier anschauen und noch nicht abgeschlossene können weiterbearbeitet werden. Die Wahrscheinlichkeit ist sehr hoch, dass man die notwenigen Informationen für die gewünschten Dokumente nicht in einem «Guss» erfasst. D.h. man wir öfters über das Dashboard zu den jeweiligen Dokumenten zurückkehren, um mit der Erfassung fortzufahren.
Hat man ein Dokument fertig erstellt, kann man es – sofern es der Dokumenttyp es verlangt/erlaubt – ausdrucken, unterschreiben und wieder im Dashboard hochladen. Die Plattform ermöglicht es, dass man getätigte Änderungen nachverfolgen kann.
Was umfasst das Angebot
Private
Das aktuelle Angebot ermöglicht es den Nutzenden folgenden Dokumente zu erstellen
- Patientenverfügung
Regelt die medizinische Behandlung im Falle einer Entscheidungsunfähigkeit - Vorsorgeauftrag
Ermächtigt eine ausgewählte Person, in Ihrem Namen Entscheidungen zu treffen - Testament
Regelt die Verteilung Ihres Vermögens nach Ihrem Tod - Ehevertrag
Definiert die Vermögensverhältnisse innerhalb Ihrer Ehe - Vermögens- und Sachregister
Erstellt eine übersichtliche Liste Ihres Besitzes - Digitaler Nachlass
Organisiert Ihre digitalen Daten für den Fall der Fälle - Konkubinatsvertrag
Rechtliche Regelung bei unverheirateten Lebensgemeinschaften
In Kürze soll das Angebot um einen speziellen Service für Unternehmensinhaber: die Nachfolgeplanung, erweitert werden. Dieser Service kann dabei helfen, eine reibungslose Übergabe Ihres Unternehmens zu gestalten.
Unternehmen
Für Geschäftskunden ist ein Pensionskassen Check als mögliche Dienstleistung aufgeführt. Ebenfalls wird die Möglichkeit aufgeführt, «gut geregelt» als White-Label-Lösung zu betreiben. Bei beiden Optionen wird eine Kontaktaufnahme zur weiteren Bedarfsabklärung angezeigt.
Partnernetzwerk
Je nach individueller Ausgangssituation ist eine rechtliche und/oder finanzielle Beratung zur Unterstützung notwendig. Hierfür arbeitet die Plattform mit folgenden Unternehmen zusammen:
- Rechtsberatung: GetYouLawyer
- Finanzberatung: FinFinder
Diese Dienstleistungen werden im Dashboard von «gut geregelt» angezeigt und verlinkt. Die Dienstleistungen werden jedoch unabhängig von «gut geregelt» erbracht.
Blog
Regelmässig werden im gutgeregelt-Blog Informationen rund um die Vorsorge publiziert. Auch werden technischen Anleitungen zum Angebot auf der Webseite aufgeschaltet und Tipps gegeben, wie man z.B. in der Familie die nicht immer angenehme Thematik ansprechen und diskutieren kann.
Profileinstellungen
Unter dem Menüpunkt Einstellungen können die persönlichen Kontodaten bewirtschaftet, die Erinnerungsfrequenz für unterbrochene Prozesse festgelegt und Abrechnungen eingesehen werden.
Ebenfalls kann man hier als Kontoinhaber, sogenannte «Vertrauenspersonen» eintragen. Diese haben ab dem Zeitpunkt der Vergabe einen eingeschränkten Zugang und im Todesfall des Kontoinhabers vollen Zugang zum Konto.
Nach den Ausführungen von «gut geregelt» sollten mindestens zwei Personen als Vertrauenspersonen eingetragen werden.
Es kann ebenfalls festgelegt werden, ob bestimmte Daten mit Partnerorganisationen von «gut geregelt» geteilt werden dürfen. Sollte man während der Erstellung der Dokumente bspw. eine Vorsorgeberatung bei einem der Partner in Anspruch nehmen wollen, dann besteht die Möglichkeit, die bereits erfassten Daten über diese Funktion zu teilen.
Datenschutz
Die Erhebung und Speicherung sensibler Daten ist bei der Erstellung der angebotenen Dokumente unvermeidlich. Die Lösung von gut geregelt speichert die Daten im Schweizer Rechenzentrum von Google. Die Daten werden damit ausschliesslich in der Schweiz gespeichert und unterliegen somit den Bestimmungen des Schweizer Datenschutzgesetzes.
Preise
Die Plattform «gut geregelt» ermöglicht mit der STARTER-Lizenz einen einfachen und kostengünstigen Einstieg, bei dem drei der vier Dokumente (Patientenverfügung, Vorsorgeauftrag, Testament, Ehevertrag) genutzt werden können – welche drei, bleibt jedem selbst überlassen. Wer auch noch das vierte Dokument nutzen möchte, muss dann das nächstgrössere Paket wählen. Interessant für Paare und Familien ist sicherlich das Familienpaket – Stand Oktober 2024.
STARTER
Einmalig CHF 399.-
- 3 von 4 Dokumenten (Patientenverfügung, Vorsorgeauftrag, Testament, Ehevertrag) inklusive
- Sichere Dokumentenablage
- Zugänge für Vertrauenspersonen
- Reminder-Funktion
STANDARD
Einmalig CHF 699.-
- Patientenverfügung
- Vorsorgeauftrag
- Testament
- Ehevertrag
- Sichere Dokumentenablage
- Zugänge für Vertrauenspersonen
- Reminder-Funktion
LEBENSLANG
FAMILY PACKAGE
Einmalig 399.- (p. P.)
- Patientenverfügung
- Vorsorgeauftrag
- Testament
- Ehevertrag
- Dokumentenablage
- Zugänge für Vertrauenspersonen
- Reminder-Funktion